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挖掘报税表以获得计划机会

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无论您是否仍处于税务旺季,当3d开奖号走势图从您那里收到税收服务时,他们都认为这是他们直接与您沟通的时候。在这个压缩的工作季节中,即使是每年一次的税务3d开奖号走势图也需要与您互动。在这里,您有两种选择。您可以成为类似商品的税务准备服务提供商,也可以成为大多数会计师声称自己希望成为的受信任的顾问。

如果您正在建立财富管理业务,或者想加深您作为他们值得信赖的顾问的作用,请花点时间来了解他们生活中正在发生的事情,并对他们变得更加重要。这并非难事,但您需要避免吸引他们匆忙完成整个过程,并听听他们的想法的诱惑。此外,只需稍加思考,就可以很容易地掌握所提供的信息以准备他们的税金,以识别他们需要解决的财务计划中的差距。


家庭优先

尽管您肯定会发现他们在财务方面存在重大差距,但3d开奖号走势图只喜欢谈论他们的家庭而已。因此,避免仅仅研究数字。而是在表格1040的顶部开始对话,并询问家属。如果没有依赖者返回,请找出他们是否有自己的成熟孩子,甚至可能还有孙子。有关成年子女和孙子女的问题可能包括:

  • 您多久见一次子孙?

  • 您或您的孩子是否开始了大学储蓄计划?
  • 您的成年子女是否有选择合适监护人的最新遗产计划?
  • 您的所有子孙都健康吗?
  • 他们的婚姻健康吗?

对于您的未成年子女被列为受抚养人的3d开奖号走势图,某些问题可能是相同的,例如大学储蓄,健康状况或在遗产文件中选择监护人,尽管其他问题(例如收入转移或创建罗斯IRA)也可能是适当的。如果这些孩子都超过18岁,则应询问他们是否有遗嘱或正确执行的医疗保健文件。

在谈论家庭时,请借此机会询问3d开奖号走势图的父母。找出父母是否健康,财务独立,或者父母是否将成为您3d开奖号走势图的未来财务义务。

在着手进行税务准备过程中的数字部分时,请认真看一下附表A,并寻找机会以提供更多帮助。找出抵押贷款的利率,或者他们是否首先应该抵押贷款。许多3d开奖号走势图喜欢抵押贷款,因为他们认为抵押贷款可以减税。但是,您可能必须向他们发布消息,告知他们债务的税后成本仍高于他们在非常保守的储蓄计划中的收入,或者去年的税收法案大大减少了他们的抵押贷款扣除额。

检查他们的慈善捐赠方式。关于汇总扣除以最大化税收优惠的对话将是任何财务计划中受欢迎的部分。

当获得利息和股息时,使用附表B可以确保确保正确的数字正确无误。检查1099,并检查引起1099的帐户的所有权。如果以个人或联名名义持有,则可能表明没有当前的房地产计划或他们为其支付巨款的计划未得到正确实施。他们可能需要一份完整的房地产计划,或者仅使用自己的资产计划,然后将其帐户的名称更改为精心设计的房地产计划中经常建立的信托。这样做的好处可能是简化了财产清算程序,保护了隐私并最终节省了死税。

附表B还让您了解了他们的储蓄和投资风格。在当今的环境中,过多的利息收入可能会满足他们对安全的需求,但他们是否意识到税后的净收益大大低于通货膨胀率,从而导致他们每年的货币丧失购买力,因此他们进行保守投资?询问是否应在附表B中报告任何利息收入。您可以利用此机会解释估算利息和资产保护的概念。

附表B也很好地介绍了他们的投资组合结构。

让我们来看看附表D,讨论交易,得失。交易过多或交易不足证明了投资策略可能无处不在。尽管搅动不像以前那样普遍,但应该为3d开奖号走势图着想。我们仍然看到经纪人利用激进且昂贵的交易策略利用毫无戒心的投资者的情况。

反过来也可能是一个问题。在这些收费的资产管理时代,美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)现在正在寻找经理进行反向搅动。反向搅动是一个很好的名词,指的是顾问不关注,不做任何事情而是设置投资组合而忘了它—这可能无法证明季度费用是合理的。

对于拥有自营业务的3d开奖号走势图,可能需要讨论风险和实体选择。

附表E是信息的圣杯。那里有很多报道,仅此一项就可能是众多财务计划工作的来源。让我们从讨论流通实体开始。

询问有关实体的详细问题。业主之间是否有书面协议?如果所有者死亡,致残,被起诉或离婚会怎样?继承语言在估值方面是否清晰准确,何时会发生?根据我的经验,在90%或更多的时间里,答案会敞开大门,为您的公司提供可观的价值。

对于以个人名义拥有财产的房东的3d开奖号走势图,附表E将显示所有内容。这值得讨论风险,以及个人拥有的任何租赁财产中的一个问题如何在其所有资产中造成传染风险。如果租赁财产与非配偶财产共同拥有,这些问题将被放大。这对于继承的房地产变成租赁财产是很常见的。


下一步是什么

您可以对3d开奖号走势图说的最坏的事情是:“我看到可能需要注意的问题;税季过后我们再谈。”您可以说的最好的事情是:“我看到可能需要注意的问题;您什么时候可以回来谈论这些重大问题?”

当他们回来时,您必须巧妙地讨论发现的一些空白以及为什么解决这些问题可能很重要。实际上,这就像是第一次财务规划会议,在其中您应该深入了解他们的整个财务状况并谈论您发现的问题。您无需武装解决方案,因为这可能需要更多的背景知识,并需要与他们的其余财务目标和问题进行交织。但是,请准备好谈论您的公司如何提供帮助以及可能的合作范围。要做到这一点,需要有真正担任财务策划师的愿望。通过计划参与,您将可以表现出真实的色彩,成为他们值得信赖的顾问。

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