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帮助PFP客户端导航噪音

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大多数金融专业人士的客户都担心。如果他们没有,他们可能不会雇用金融专业人士 - 即使他们的主要关注点只是委派在他们的金融生活中保持细节所需的时间,以便他们可以做其他事情。

甚至除了避开他们的时间,许多更好的客户都希望受过教育的消费者,并希望在金融生命中做出良好的,知情的决定。为此,我认为,负责协调一切的财富经理需要使教育和信息清晰度的一部分标准操作程序。

水将最终找到自己的级别,以及通过客户端的教育和信息。有些人会尽可能多地提供教育,而其他人则希望做足够的研究和尽职调查,以证实你的建议,以帮助他们做出明智的决定。


你不是一个人

除了在客户关系中的任期内的声音外,还有其他人在您的客户耳朵里偷听,这对他们来说是难以忽视的。这些其他声音可能来自家庭,朋友,邻居,新闻或一般水冷却器谈话。而且,当然,这是信息时代所以我们不能忘记好的互联网。我们都知道,没有关于财务事项的信息和意见,并且没有一个公司,人,出版商或网站在整个财务终年过程中可能需要的所有技术答案都有锁定。

我们如何帮助我们的客户使用或忽略可能有助于或混淆它们的所有无处不在的信息?它从时间开始。作为专业人士,我们重视时间或超过人类已知的任何其他商品。这是在提供高端财务建议时使许多公司犯错的时间和效率高。因为我们是一个如此聪明的团体,会计和税务专业人士有时会有趋势,以缩短教育流程并跳到建议部分。

这并不一定源于缺乏同情或不关心客户对客户重要的事情。它源于所有多年的技术培训和经验,使CPA能够跳过他们所感知的信心最高,最佳使用金钱和时间。

但是,通过这种热情来提供准确和及时的建议,CPA有时忽略了一些客户在与您在任何人所说的内容之前了解一切的事实。

特别是当涉及到世界融资世界时 - 几乎每一个好客户都经历过金融服务行业的人,他们让他们在沿线的某个地方感到不受欢迎。但不幸的是,对于许多客户来说,他们甚至不知道他们是否被放下,因为他们没有财富经理或财务主教练监督并管理所有重要的专业人才,以确保所有的动作零件全部绑在一起并妥善实施。

所以,简而言之,帮助您的客户的第一和最佳方式忽略他们读或听到的东西是提供一个客户,客户理解每个主题是公平游戏,而且每个主题都将在整个问题上得到解决你的财富管理关系的任期。


忽略新闻

为您的客户忽略最忽视的新闻或水冷却器的喋喋不休通常在投资区域。忽略每天占据标题新闻的东西很难,特别是如果这个消息很糟糕,但即使是头条新闻非常积极,而且普通乔开始认为投资不能下降。有些客户可能会开始询问为什么他们的投资组合并没有跟上他们听到关于新闻的收益。

当您获得此问题时,您要么没有提供足够的教育,或者客户可能需要更多的教育。标题新闻就是这样 - 标题新闻。它旨在获得评级并突出投资的情感部分,重点关注赢家和输家。关于市场的教育应该广泛地开始,并对资产课程的基本了解。

有更多的资产类别来投资于大多数投资者考虑。有现金,固定收益,股权,商品,货币,私募股权,房地产,国内外,名称为数少。

每个资产类别都有其福利及其风险。例如,现金几乎没有主体风险,但它确实具有两个明显的风险。这是通货膨胀和购买力减少。另一方面,如果您投资私人运营业务,您应该知道如果您使用杠杆,则应该损失100%或更多的钱。为了换取您投注的风险,即公司将增长,以提供比目前的保证或固定收入选择更大的回报率。

如果您的客户想要标准的回报,那么也许他们应该投资低成本指数。但在他们这样做之前,你可能会很好地服务,以便有更清晰的重点是他们可能遇到的挥发性类型。

虽然过去的性能没有未来结果的指标,但你仍然应该让他们看看他们寻求复制的索引的索引类型和探测他们的舒适程度的索引应该在一些未来的历史上重复。

接下来可能是风险的教育。同样,这种教育可以是一个滑坡。大多数客户都有一般性的理解,如果您所需的回报率大于您在保证环境中可以获得的速度,则存在某种风险。尽量量化他们目前正在服用的风险以及您认为需要多少风险来满足他们的终身时间所需的回报率。当然,这是一个移动的目标,在某些年份,你会达到你的目标,而在别人的同时,你可能会很糟糕或兴高采烈地高兴。

量化风险是斜坡湿滑的风险。您的工程师客户希望了解Alpha,Beta,标准差和夏普比率。这取决于你决定你想要进入这些问题的深度。对我来说,我的头部足以通过使用标准偏差来晕眩,更不用说包裹在投资组合成分过程中的所有其他技术因素中。

尽管如此,并非每个公司都像我在触手子里的专用投资专业知识一样幸运。对于许多人来说,在分析中,在标准偏差和使用他们现有的和拟议的投资组合的普通英语教育应该给他们一些想法,即在历史上历史上交付的波动率。在这位教育之后,大多数客户都将理解为什么它可能不会以其最佳利益投资,以投资或击败头条新闻中经常吹捧的指数。

一个风险的一部分是关于超级执行投资的对话。在投资周围颁布的大部分标准的水上冷却谈论与吹捧您的获胜选择有关。那些吹嘘投资业绩的人就像是运动的经典正常运行的粉丝 - 在他们的团队在顶部而不是当团队失败时被发现。

尽管如此,由于这样的对话,您的一些客户希望建立一个交易账户,以便他们可以“播放市场”。他们的语言独自应该告诉你,这不太可能成功,这是一个严肃的努力。

允许,甚至促进他们的交易账户并将其保留在系统中,以便您可以跟踪它。通常,这些热门投资提示,他们觉得被迫采取行动将逐渐消失,可能会让他们关注他们日常工作的损失。偶然,他们应该在他们的“比赛”中非常成功,你可能会收到有关投资表现的增加的压力。但不要失去所有信仰。如果大多数投资专业人员难以达到或击败他们的基准,休闲市场球员也可能挣扎。

传闻和标题新闻经常渗透其他人的个人金融领域。例如,保险似乎是作为汽车行业的广告商。商业广告引导人们相信您可以通过收购人寿保险,从呼叫中拯救保费,赋予笔的笔划,并从专有的产品驱动的金融推销员获得可信的金融合作伙伴。

信息很好。事实很好。甚至主流媒体中的广告也可能是好的。我们作为客户主动的,整体财富顾问的使命是从所有噪音中进行有道理,并帮助他们绘制一个适合其生活方式,时间框架,风险和生活计划的公差的路径。

通过在规划和客户服务计划中完成最彻底的工作,剪切噪音并帮助您的客户的唯一方法是通过提供最彻底的工作来进入它。随着时间的推移,如果您投入时间以对他们的问题进行全面评估并制作与他们引起的事情说话的时间,那么您将会慢慢向您提供速度的问题将放缓。

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