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我们目前了解的财富管理业务比会计或法律职业更少。毕竟,经过认证的金融计划者认证出生于1972年,并于1985年成立了经过认证的金融计划委员会。历史较少,财务规划或财富管理业务仍然发展成为一项广泛的职业从练习中尊重并且有点一致。我认为,大型财富管理业务仍有很长的路要走。

如何涉及会计师事务所内的财富管理业务是一个有趣的悖论。似乎很多公司仍然仍然有关如何工作人员的领导和方向,并弥补他们的团队从财富管理业务中,当时最先进和渐进的财富管理公司现在同意他们的员工和薪酬模型是什么衍生物他们在会计和法律职业中看到。

此问题比会计公司的隶属型号更深入,以及您是否与经纪人经销商隶属于。该问题是为了练习管理和公司的商业计划。

如果您的公司正在寻找额外的现金流量,通过抓住来自会计师事务所的任何低悬垂的水果,那么宽松的人员配置和补偿模型可能是运行业务的最低成本方式。请注意,我没有说出最好的方式,只需最便宜的方式。这通常是工作人员简单地获得“行动”的联合工作。这意味着工作人员支付了他们为客户服务的客户提供的财富管理活动的百分比。这类似于Wall Street Wirehouse模型或保险代理模型,该模型,该公司设立了拆分收入代码,以补偿顾问根据预先预付的收入拆分。我认为,这种方法对于具有重要财富管理部门认真的会计公司来说是古老的,过时的,无效的,无效。

我更愿意从较大的投资咨询公司中获出的员工和补偿模式而不是从保险或证券行业那里获得指导。这些公司通常仅是注册投资顾问,没有经纪人经销商的隶属关系。当你深入了解他们的商业模式时,它与建筑物团队的会计师事务所和薪酬的核算方法非常相似。

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在公司可以认真对待员工和赔偿之前,您需要一个商业计划。如果您协助客户进行业务计划,您将坚持建立一个团队,该团队可以始终如一地提供或超过计划阐明的客户的所需经验和结果。对于您的财富管理业务计划,请善待自己,好像您与您的最佳客户一样重要。

第一个问题之一是鸡肉和蛋问题:你先建立你的员工,还是先制造收入和现金流量?我的选择是将您的员工建立在业务计划中,然后让您的营销推动收入和现金流量。在会计师事务所的墙壁内市场并不难。您的客户已经爱你,想要更多的你,并且已经写了很多客户,只需要大量的客户到财富经理税收建议。大量的财富管理界远远缩短提供该税收建议。这为会计师事务所提供了巨大的机会。

最高表现顾问之间的趋势是建立客户服务团队。这些团队类似于会计公司层次结构:合作伙伴,经理,工作人员......根据需要使用主题专家。

该公司需要一个领导者开始。负责从营销到提供客户的经验的人负责的人。大多数公司选择现有的会计合作伙伴来执行此操作,并进行混合结果。也许我是慷慨的混合结果,但让我们说,大多数会计师事务所都缺乏财富管理潜力。

领导者不应该是兼职财富管理部门的注册会员合作伙伴。领导者需要全日制,完全致力于财富管理业务。如果这个领导人有一个良好的财富管理技术背景,那么你的下一个雇用将是一个良好的行政助理/霸权。

领导者的赔偿应该看起来像一个传统的会计公司合作伙伴编辑计划。开始,开始良好,具有激进的奖金计划。最终,这一领导人将升至董事总经理或合作伙伴的赔偿水平,因为这个单位增长和蓬勃发展。我的经验是,许多公司在这里“廉价”并获得子公开的领导。将本司视为私募股权公司将认为他们刚刚投资于您的财富管理部门。

构建团队的其余部分将类似于您的会计公司的人员配置。每个客户应该由团队提供服务。该团队应有主要顾问和支持级顾问。与规划事项的客户所有会议都应包括两组成员。这是领导和培训您的初级工作人员的最佳方式,它允许领导规划人员占客户,谈话和议程的100%。

我相信这些团队成员最好成为规划实体的W2员工。在大多数公司中,规划实体是一个单独的实体 - 应该是它。这些W2员工的基准基于您所在的市场。但是在这个远程世界中,我们进入了大流行开始以来,也可能会改变。

一些公司认为,许多顾问处理发布详细的人员配置和赔偿调查和研究。一些我见过的一些更受欢迎的人来自查尔斯施瓦布,维度资金和CFP标准委员会。熟悉这些,以便构建您的计划或修改您目前使用的计划。

大小和范围

一个团队可以正确地提供多少客户依赖于每种情况的工作范围,复杂性和大小。就工作范围而言,我的建议不是为了损害您公司的可交付成果的业务计划和客户体验。与昔日的“资产抓住唇部服务规划师”相比,最成功的公司的最佳型号是一家繁重的财富管理模式。我们发现,一个良好的团队可以通过我们的高触控服务层面处理大约75至90个高净值家庭。

如果没有强大的服务模型,那么如果他们狭隘地关注任何一个服务,那么那些就会受到影响。有许多公司在队伍轻轻地服务于数百名客户,但在我看来,他们的产品并不是足够强大的,以便将他们作为财富经理资格。如果他们的主要服务是投资咨询和退休预测,他们将面临领先的挑战,因为客户不需要您的建筑物的关系。

稳健的财富管理在您的建议中提供了没有差距。您将提供关于CFP PlayBook的所有主要领域的建议,并为需要的其他专业人员执行责任。这可能包括银行家,律师,保险代理商,投资专业人员,房地产专业人员和您客户财务福祉的任何材料。

但是,强大的服务模式还包括许多家庭办公室的服务,例如家庭治理,国内员工指导和人力资源,帮助您的客户发现宗旨和有意义的职业生涯。事实上,我对高净值客户的经验使我相信这些非传统服务对客户更有价值而不是核心产品。

接下来,您可以根据您的主题专业知识。在早期,可以根据需要在虚拟的基础上获得这些。但越来越多的公司将在房子里建造这些专业。这些可能包括社会保障和医疗保险等特色,投资房地产和私营公司,投资分析师,保险分析师(但不是保险销售),国际专业知识,遗产规划专业知识等替代品。

正如您在您的会计师事务所,有一个妥善的财富管理专业人才职业轨道。太多的公司简单地推进了生产奖金的职业生涯,我们都知道它比金钱更多。至少每年举行评论,更频繁地通过经理级别进入入境级别。

我也喜欢将赔偿和奖金绑定到超过门口的新收入。对于职业轨道的员工,这些激励可能包括通过CFP考试,能够引导客户会议,培训其他工作人员,实施新技术,或参加现场教育会议。成为创意,并将您的奖金与您认为将推进公司的客户关系,并符合您客户,员工和公司的商业计划的最佳利益。

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