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3个释放营运资金和优化应付款项的提示

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营运资金最好被描述为用于运行日常业务运营的资金。无论是购买原材料和服务,支付员工还是保持灯,营运资本是任何公司财务战略和前景的一体因素。

毫无疑问,维持一致的现金流量来支付营业费用,并基于深思熟虑的投资为健康运营至关重要。对于企业主和金融领导人来说,对公司未开发的营运资金的明确能见度和控制尤其是在现在的经济不确定性时期,这可能就像批评。

公司可以通过更好地管理现金流量和优化日期优惠,以更好地揭示隐藏机会。虽然许多因素导致支付效率低下,但通过解决以下三个领域,企业可以采取措施优化其营运资本绩效和效率。

1.付太早付钱

公司努力按时支付供应商。在大多数情况下,付款条款是在关系开始时建立的,以确保公平,准时付款。但是,公司往往是太早支付,这就像向您的供应商提供免费贷款。

例如,一家公司每年向供应商500万美元支付500万美元,支付期限为45天。财务团队无意中完成了第28天的各种联合支付,有效地为供应商提供了17天的免费贷款5亿美元。考虑一下,这一切都可以在这17天内以5亿美元的价格进行。为了衡量公司是否具有相似的差距,请在合同,发票或供应商大师中审查供应商术语。然后,衡量术语违反实际付款绩效。财务团队和审计师可以计算供应商与其何时支付的差距 义务 支付他们。

那么,这种差距如何发生?一些通常的嫌疑人包括系统不一致,过时的系统记录,发票术语不正确,手动覆盖和异常过程。要识别这些差距,企业应在源代理流程中连接和比较关键点。通过将合同条款与实际付款绩效进行比较,金融团队可以突出关键问题区域。

2.付太晚

第二个常见方案正在向供应商支付太晚,这可能导致供应商关系的问题。当供应商面临一致的延迟付款时,他们可以协商额外的条款,惩罚甚至垫子定价,以重新夺回丢失的资金,并保护自己进展。

此外,应付账款团队经常处理有关未付或延迟发票的丰富不必要和昂贵的支持沟通。解决这些问题所需的时间和资源可能很重要,同时也侵蚀了供应商的信心。

识别和解决这个问题并不是有机会恢复失去的资金(充其量,它将最大限度地减少罚款),但它可以帮助识别和消除主要供应商关系的潜在风险。

3.建模付款条款

优化营运资金的第三步是建模支付条款。例如,如果公司已成功优化其当前的术语,但正在寻求改进的房间,利用快速建模平台将帮助公司计算某些供应商或类别的潜在营运资金收益。这样,它可以设置特定的可测量目标。

快速比较多种净方案的平台与折扣术语估值可以证明这里非常宝贵。例如,考虑NET-10,而没有折扣(NET-90)的更长的付款期限。根据当前的财务情况,支付金额和现金成本,哪一个更有益?另一方面,术语如何与工业或供应商基准进行比较?通过了解相对于市场的条款,金融领导人可以根据花费,类别和地区规模的因素确定公司是否在行业基准中。

武装资料和见解,财务领导人可以为不同类别,业务部门,地区和供应商设定定制的行动方案。它们可以为所有供应商占用一定尺寸的方法,而是可以提高数据驱动的决策,以最大限度地提高价值机会和供应商关系。

把它整合在一起

总之,通过不积极管理现金流量,可以在桌面上留下相当大的营运资本机会。虽然支付的日期如此突出的会计指标可能似乎是不对,但可以利用这些数据来充分利用企业已经掌握的大部分美元。具有正确专业知识的第三方合作伙伴可以快速有效地突出差距和机会,以便在持续的基础上进行行动和衡量进展。并继续沿着优化路径,了解,比较和建模周围的行业和供应商基准,可以使用支付分析和见解来帮助推动宝贵的业务影响。

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