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纳税季节客户需要在慈善计划方面寻求帮助的12个迹象

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尽管客户可能并不总是向会计师或其他顾问寻求有关慈善计划的帮助,但如果他们理解这将有助于他们更有效,更有效地实现其慈善目标,他们将欢迎您的投入。

该指南还可以帮助客户通过慈善捐赠获得更大的满足感和成就感。这些天,他们可能更愿意接受建议,因为最近的选举已使一些人重新考虑其慈善优先事项。讨论还可以通过深化顾问与这些客户的关系来帮助顾问,然后可以帮助向其客户的家人,朋友和同事进行介绍。

税务季节通常是能够确定客户需要帮助的迹象的理想时间,因为与客户经常互动,因为他们会向注册会计师提供信息以进行税务准备。一些迹象包括:

1,客户赞赏他们本可以捐赠的资产,但改为写支票或通过信用卡捐赠。

2.客户需要支付大量的资本利得税,如果将这些资产捐赠给慈善机构,这本可以避免或减少。

3.客户找不到来自慈善机构的收据,也无法回忆起他们是否以支票,信用卡,现金或其他方式捐款。客户对跟踪这些信息的过程感到沮丧,或者花很长时间才能将这些信息提供给其CPA。即使这样,列表还是不完整的。

4,客户可能要等到今年年底才能完成所有捐款,即使这样做早得多。这些迟交的捐款常常给那些急于做出决定的捐助者,可能不得不赶在最后一刻急于捐出股票的理财顾问以及希望在年底之前接受捐款的慈善机构增加了额外的压力。

5,客户每年的捐赠金额差异很大。

6.客户每年向不同的慈善机构捐款。

7.客户全年向同一慈善机构捐款。

8,客户对流程,文书工作,责任,慈善团体的频繁征集以及捐赠是否受到赞赏或产生影响感到沮丧。

9,客户试图扣除无用的捐款,例如餐桌,门票或晚会,高尔夫郊游或拍卖中的物品的全部金额。

10,客户有私人基金会,但不遵守规则,或者被报告和操作要求所淹没。捐助者建议的资金可能是一种更为简单的解决方案,仍然可以使客户实现其慈善目标和使命。

11,客户正准备出售企业或其他资产,并且可以通过在出售前捐赠全部资产或资产的一部分而不是先交税再捐出税后的余款,从而从中受益。

12.客户慷慨解囊,但是会计师在准备收益表时可以看到,有时在同一家族企业工作的孩子却没有。父母想知道如何向孩子灌输类似的慈善价值观。

一旦税收或其他顾问确定了他们的客户需要帮助,下一步应该怎么做?进行慈善对话自然是很自然的,因为客户依靠顾问来帮助他们实现财务,财产规划,税收减免和慈善目标。

许多客户可能希望继续直接向其喜爱的慈善机构捐款。其他人可能会考虑建立私人基金会,尽管这种基金会的普及程度不及20年前。

过去十年来最大的趋势是创建捐赠者建议的基金帐户,因为它们易于建立和使用。可以免费创建它们,并以最少的持续花费,时间和精力来创建它们。它们可以有效地帮助客户实现其慈善使命,并且可以接受对资产的捐赠,这些捐赠给捐赠者的税收利益要比私人基金会更大。许多DAF帐户是在2016年期间创建的,尤其是在11月大选之后。现在有近300,000个帐户,是八年前的两倍,是私有基金会的3.5倍左右。

尽管注册会计师可能在税收旺季没有时间与客户充分讨论选择方案,但现在开始对话对每个人都是有益的。进行详细对话的最差时间是在11月或12月,因为最好的慈善计划决策是提前做出的,而不是在时间紧迫的情况下做出的。

如果顾问和客户同意开设捐赠者建议的基金帐户是最佳选择,则顾问应帮助其客户选择最佳的DAF发起人,因为每个人都有不同的规则和政策。客户可以自己选择费用高,DAF继承或转移选项有限或没有,投资选择差或很少,受助人选择支持的DAF有限以及许多其他限制的DAF。注册会计师和律师越来越多地与他们的客户的财务顾问进行协商,以确定哪个DAF赞助商将允许客户实现其目标,并允许财务顾问管理其DAF帐户中客户的投资。

无论客户是直接向慈善机构捐款还是建立慈善工具,税收季节通常是与客户讨论此主题的理想时间。客户刚刚向其注册会计师提供了信息,他们可以看到他们的客户可以使用指南。因为几乎所有聘请会计师的客户都是慈善机构,所以他们会欢迎您提供帮助以更有效地实现其慈善目标的意见。现在就开始讨论,但要花几个月的时间进行更深入的讨论以审查这些选项。您的客户将感谢您,他们支持的慈善机构将感谢他们。

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